Australische beleggers vertrekken om 47% belasting op crypto te ontwijken

Wat er gebeurde

De Australische regering verhoogt vanaf juli 2027 de hoogste tarieven voor capital gains tax op lange termijn cryptowinsten naar 47 procent. De nieuwe regeling houdt rekening met inflatie via een indexatiekorting in plaats van de oude 50 procent korting.

Als reactie verhuizen sommige Australische crypto-investeerders naar landen zonder vermogenswinstbelasting op crypto. Landen die vaak worden genoemd zijn Singapore, Portugal, Malta, de VAE en Hongkong. De oprichter van Finder.com, Fred Schebesta, is al naar Singapore verhuisd.

Adviseurs melden dat enkele leden van crypto-adviesdiensten hun woonplaats hebben verplaatst om de belasting te ontlopen. Tegelijk waarschuwen experts dat emigratie ingrijpend is. Je moet veel banden met Australië verbreken en mogelijk je recht op zorg en andere voorzieningen opgeven.

Australiërs die het land verlaten krijgen bij vertrek vaak te maken met een forse exit tax. Dat kan betekenen dat je bij vertrek grote delen van je crypto moet verkopen om de belasting te betalen. Voorbeelden uit het buitenland tonen ook risico's. Iemand die zijn Amerikaanse verblijfsstatus opgaf kreeg later een hoge naheffing en moest bijna $50 miljoen betalen.

Er zijn meer voorzichtige alternatieven. Een self-managed super fund is gunstig voor belasting maar vooral geschikt voor oudere beleggers of voor wie hun crypto tientallen jaren kan vastzetten. Een andere optie is handels- of beleggingsactiviteiten via een eigen vennootschap. Die betaalt een vennootschapsbelasting van 25 procent op verkopen, wat voordelig kan zijn bij frequent handelen. Maar het oprichten en beheren van een bedrijf brengt administratieve lasten en kosten met zich mee. Als je geld uit het bedrijf haalt betaal je alsnog het verschil tussen het bedrijfstarief en je persoonlijke tarief.

Experts zeggen dat de nieuwe indexatiekorting vooral voordeel geeft aan wie lange termijn traditionele beleggingen zoals dividendaandelen of indexfondsen bezit. Sommige adviseurs vinden dat crypto ondanks de hogere belasting nog steeds het beste risk-rewardprofiel biedt. Een bankanalyse die in het artikel wordt genoemd gaat uit van een jaarlijkse samengestelde stijging van Bitcoin van 10 procent.

Waarom dit telt

De wijziging verhoogt de belastingdruk voor wie grote, lange termijn winsten realiseert in crypto. Beleggers moeten afwegen of emigreren, een pensioenkader, of een bedrijfstructuur praktisch en kostenefficiënt is voor hun situatie.