BaFin waarschuwt voor Bitcoin Revolution en valse celebrity-reclames

Wat er gebeurde

BaFin stelde op 16 december 2021 vast dat de operator van Bitcoin Revolution zonder vergunning vermogensbeheer uitvoerde. Volgens de toezichthouder heeft de site geen licentie en voert het personeel deels namens zichzelf en deels namens klanten handelsbeslissingen uit met gebruik van een algoritme. Dat valt onder commercieel vermogensbeheer en is vergunningsplichtig in Duitsland.

De consumentenorganisatie Verbraucherzentrale meldt dat de promoties vaak bestaan uit zogenaamd tv-optredens van presentatoren, sporters of politici. Die clips zijn volgens de consumentenbond fake. Met deepfake-technieken worden beelden en stemmen gemanipuleerd om te suggereren dat beroemdheden positief over de dienst spreken.

Het gebruikelijke verloop is gelijk bij veel sites. Eerst wordt een startbedrag van €250 gevraagd. Daarna belt een zogenoemde accountmanager en helpt met installatie van software op de computer. Die software is vaak een programma voor externe toegang. Vervolgens toont de klantomgeving stijgende saldi en schijnbaar winstgevende trades. Volgens de Verbraucherzentrale vinden er in werkelijkheid geen echte handelsactiviteiten plaats en verdwijnt het geld via verborgen betaalkanalen.

Wanneer klanten geld willen opnemen, verschijnen opeenvolgende eisen voor zogenoemde kosten, belastingen of controles die eerst moeten worden betaald. Meestal stopt daarna het contact. Consumentenadviescentra ontvingen binnen twaalf maanden honderden klachten en opsporingsdiensten spreken van tienduizenden slachtoffers per jaar.

BaFin wijst erop dat dit geen geïsoleerd geval is. De toezichthouder publiceerde eerdere waarschuwingen over namen als Bitcoin Profit en Bitcoin Prime en sinds 2025 ziet zij steeds vaker reeksen platforms met namen die verwijzen naar GPT, AI of Crypton. Onderzoeksteams uit zeven landen namen begin november meer dan honderd servers in beslag die vermoedelijk verband houden met leveranciers van dergelijke platformen.

Sinds de MiCA-regelgeving heeft elke aanbieder van crypto-assetdiensten in de EU een vergunning nodig als crypto-asset service provider. ESMA houdt die autorisaties bij in een openbaar register. Daarnaast is voor aanbieders van CFDs een vergunning onder effectenrecht vereist en gelden leverage-limieten voor retailklanten, maximaal 2 tegen 1 voor crypto.

De bron geeft ook concrete checkpunten voor Controle vóór een eerste storting. Zoek het imprint met de bedrijfsnaam, controleer die naam in de BaFin-database en in ESMA's MiCA-register, kijk of het webadres overeenkomt met de geregistreerde onderneming en zoek de naam plus het woord warning in zoekmachines. Ontbreekt iets van dit rijtje, stort dan niets.

Waarom dit telt

Voor beleggers betekent dit dat platforms met professionele ogende reclames en stijgende saldi niet automatisch betrouwbaar zijn. Een gebrek aan vergunning maakt toezicht, depositorbescherming en zekerheid over opnames onzeker.