California verplicht Coinflip tot $4,8 mln voor slachtoffers bitcoin-ATM's

Wat er gebeurde

Op 4 november kondigde de Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) aan dat Coinflip meer dan $4,8 miljoen aan Californiërs moet terugbetalen. Dat bedrag wordt aangemerkt als volledige compensatie voor slachtoffers.

Daarnaast moet het bedrijf ruim $350.000 aan de DFPI betalen wegens onrechtmatig in rekening gebrachte kosten.

Onderzoek wees uit dat Coinflip sinds 2021 gebruikers onvoldoende identificeerde en faalde in het detecteren, voorkomen, melden en beperken van verdachte activiteit. Daardoor konden oplichters klanten uitbuiten en hun tegoeden laten verdwijnen.

De toezichthouder noemde onder meer transacties boven de dagelijkse limiet van $1.000, het ontbreken van schriftelijke informatie voorafgaand aan aankopen en onvolledige bonnetjes.

Coinflip exploiteert ongeveer 500 kiosken in Californië, vaak in supermarkten, tankstations en buurtwinkels. DFPI zegt dat transacties bij deze kiosken direct, onomkeerbaar en lastig te traceren zijn. Oudere volwassenen blijken extra kwetsbaar.

Scammers gebruiken valse ondersteuningsberichten en zich voordoen als vertrouwde organisaties. Een geleverde QR-code stuurt de aangekochte cryptocurrency naar de wallet van de fraudeur. In de eerste helft van 2024 waren impersonaties van overheden, bedrijven en technische ondersteuning goed voor circa 86% van de gemelde kioskverliezen, en mensen van 60 jaar en ouder voor circa 71% van de meldingen.

DFPI baseerde de maatregel op de Digital Financial Assets Law, federale anti-witwasregels en de California Consumer Financial Protection Law en beval Coinflip te stoppen met onrechtmatige, oneerlijke, misleidende of misbruikende praktijken.

De DFPI zet handhaving tegen meerdere kioskexploitanten door. Eerdere acties betroffen het stilleggen van Hermes Bitcoin en sancties tegen RockItCoin, Coinme en Coinhub. De toezichthouder onderhoudt een Crypto Scam Tracker en accepteert fraudeclaims van consumenten.

Andere staten nemen ook actie. Arizona kreeg volledige terugbetalingen voor 35 slachtoffers ter waarde van $171.332. In Alabama traden terugbetalingsregels voor crypto-automaten per 1 oktober in werking. In Ohio wist onderzoek $15.300 terug te vorderen voor een 63-jarige vrouw na een fake Microsoft-ondersteuningszaak. Het aantal crypto-automaten is volgens coinatmradar.com afgenomen.

Waarom dit telt

De maatregel laat zien dat toezichthouders streng optreden tegen operatoren van crypto-kiosken die onvoldoende consumentenbescherming en anti-fraudeprocedures hebben.