Fidelity FDLO gaf 60,19% rendement over vijf jaar versus JEPI 44,66%

Wat er gebeurde

Een artikel van 24/7 Wall St. van 11 november 2026 vergelijkt de prestaties van ETF's FDLO en JEPI in IRA-rekeningen die jaarafsluitende RMD's moeten betalen.

Over vijf jaar, vanaf 5 november 2021, noteerde FDLO een totaalrendement van 60,19% en JEPI 44,66%. Dat is een verschil van 15,53 procentpunt. Beide rendementen gaan uit van herbelegde distributies.

Ook in kortere perioden leidde FDLO. Over één jaar, vanaf 6 november 2025, behaalde FDLO 17,42% en JEPI 11,21%. In de gemelde data kwam JEPI in geen enkele bekeken periode vóór FDLO.

In vertraagde koersen op 9 november handelden FDLO en JEPI op respectievelijk $75,68 en $57,76. FDLO keert kwartaal uit; JEPI keert maandelijks uit.

JEPI is actief beheerd en genereert inkomen uit optiepremies en dividenden naast aandelenkeuze. FDLO volgt een Fidelity-index met een low-volatility focus en heeft geen opties-inkomstenstrategie. Beide fondsen kunnen bij marktverlies waarde verliezen.

Het artikel wijst erop dat veel gepensioneerden de maandelijkse cash van JEPI gebruiken om RMD's te dekken. Wie distributies herbelegt of elke december aandelen wil verkopen, profiteerde historisch meer van FDLO volgens de vergelijkingen.

De tekst verwijst naar IRS-regels uit Publication 590-B. RMD's moeten starten uiterlijk op 1 april van het jaar na het jaar waarin iemand 73 wordt. Voor latere jaren moet de RMD zijn gedaan vóór 31 december van dat jaar. Verder noemt het artikel Publication 17 voor 2025 en stelt dat het wisselen van fondsen binnen een traditionele IRA op zichzelf normaal gesproken geen directe belastingheffing op meerwaarde veroorzaakt.

Waarom dit telt

Voor beleggers met een traditionele IRA bepaalt de keuze tussen FDLO en JEPI hoeveel vermogen overblijft na de jaarlijkse RMD en of de rekening zelf de uitgaande cash levert of dat u aandelen moet verkopen.