First National Bank Alaska meldt nettowinst van $25,2 mln in Q3 2026
First National Bank Alaska (FBAK) rapporteerde een nettowinst van $25,2 miljoen in het derde kwartaal van 2026, of $7,95 per aandeel. Dat is hoger dan de $21,4 miljoen in hetzelfde kwartaal van 2025.
Wat er gebeurde
First National Bank Alaska meldde een nettowinst van $25,2 miljoen in Q3 2026, gelijk aan $7,95 per aandeel. In Q3 2025 was de winst $21,4 miljoen, of $6,75 per aandeel.
Het rendement op activa steeg naar 1,74%, een verbetering van 21 basispunten ten opzichte van hetzelfde kwartaal in 2025. De bank noemt hogere nettowinst als drijfveer voor die verbetering.
De totale activa waren $5,3 miljard per 30 september 2026, een toename van $59,0 miljoen ten opzichte van 30 september 2025, vooral door sterke depositogroei. Leningen stonden op $2,8 miljard per 30 september 2026. Dat is een daling van $51,8 miljoen tijdens Q3 2026, maar een stijging van $58,7 miljoen jaar-tot-datum en $180,0 miljoen vergeleken met 30 september 2025.
De kwaliteit van de leningen bleef sterk. Nonperforming loans bedroegen $6,8 miljoen, of 0,24% van de uitstaande leningen. De voorziening voor kredietverliezen was in het kwartaal een bate van $0,1 miljoen. De allowance for credit losses bedroeg $20,9 miljoen, of 0,76% van de totale leningen, tegenover 0,79% per 31 december 2025 en 0,78% per 30 september 2025.
Rente-inkomsten en -vergoedingen op leningen bedroegen $46,9 miljoen, een stijging van $2,8 miljoen of 6,3% ten opzichte van Q3 2025. Rente-inkomsten op beleggingswaarden stegen met $2,6 miljoen. De blended interest income op gemiddelde earning assets steeg naar 4,97% van 4,74%.
Deposito’s en repurchase agreements waren $4,6 miljard, een toename van $29,9 miljoen ten opzichte van 30 september 2025. De rentekosten daalden met $0,1 miljoen. Rentekosten als percentage van gemiddelde earning assets daalden naar 92 basispunten, van 98 basispunten in hetzelfde kwartaal in 2025.
De net interest margin steeg naar 4,05% ten opzichte van 3,76% een jaar eerder, door hogere opbrengsten op earning assets en een gunstiger earning-asset mix. De efficiency ratio verbeterde naar 48,60% van 49,52% een jaar eerder.
Niet-rente-inkomsten lagen op $8,0 miljoen, een stijging van $0,4 miljoen. Niet-rente-kosten stegen met $1,9 miljoen, of 7,2%, vooral door hogere salarissen en meer personeel.
Het eigen vermogen bedroeg $581,3 miljoen per 30 september 2026, tegen $567,7 miljoen per 30 september 2025. Het eigen vermogen nam jaar-tot-datum met $12,1 miljoen toe, grotendeels door ingehouden nettowinst verminderd met dividend en deels gecompenseerd door een grotere ongerealiseerde verliespositie in de effectenportefeuille. Het rendement op eigen vermogen steeg naar 15,49% van 14,13%. De boekwaarde per aandeel nam toe naar $183,57 van $179,27. De Tier 1 leverage capital ratio bedroeg 11,81% en ligt boven de normen voor ‘well-capitalized’.
Op de bestuursvergadering van 29 oktober 2026 verklaarde de bank een contant dividend van $4,00 per aandeel, betaalbaar in december.
Waarom dit telt
De resultaten laten verbeterde winstgevendheid en marges zien, samen met stabiele assetkwaliteit en toenemend eigen vermogen. Voor beleggers wijst dit op een bedrijf met groeiende winst en een solide kapitaalpositie.
Waar je op kunt letten
- Ontwikkeling van de net interest margin en blended interest income.
- Verandering in de provision for credit losses en nonperforming loans.
- Aankondigingen rond dividendbetalingen en het verloop van het eigen vermogen.