Goldman Nasdaq Income Fund overtreft QYLD sinds oktober 2023
Het nieuwe Goldman-product GPIQ presteert sinds zijn lancering beter dan QYLD. Sinds de start in oktober 2023 groeide GPIQ 87,58% tegenover 56,19% voor QYLD, als alle uitkeringen waren herbelegd.
Wat er gebeurde
GPIQ van Goldman Sachs ging in oktober 2023 van start. Vanaf 26 oktober 2023 tot en met de vroege middag van maandag 9 november 2026 gaf GPIQ een totaalrendement van 87,58%, volgens de berekening in het artikel.
In dezelfde periode behaalde QYLD een rendement van 56,19%. Dat is een verschil van 31,39 procentpunt. Een positie van 100.000 dollar in GPIQ groeide zo naar 187.580 dollar. Dezelfde startpositie in QYLD werd 156.190 dollar. Beide cijfers gaan uit van herinvestering van alle maandelijkse uitkeringen.
Over de laatste twaalf maanden betaalde een positie van 100.000 dollar in QYLD in totaal 12.113,19 dollar, gemiddeld 1.009,43 dollar per maand. GPIQ betaalde in die periode 10.901,02 dollar, gemiddeld 908,42 dollar per maand. Beide fondsen deden twaalf betalingen in dat jaar.
De twee fondsen beleggen in Nasdaq-aandelen en genereren inkomen met het schrijven van opties. QYLD volgt een passieve, regels gebaseerde strategie die het Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 Index probeert te volgen. Global X waarschuwt dat covered calls de opwaartse potentie kunnen beperken.
GPIQ is actief beheerd. Het streeft naar courant inkomen met kans op waardestijging. Normaal belegt het fonds minstens 80% van zijn vermogen in bedrijven uit de Nasdaq-100 en kan het opties en derivaten inzetten naar keuze van de managers.
Een deel van elke uitkering kan bestaan uit een teruggifte van eigen geïnvesteerd geld. Beleggers moeten de distributienotities en jaarafrekening van elk fonds bekijken om te zien hoe betalingen zijn gekwalificeerd.
GPIQ heeft geen lang verleden, omdat het pas eind oktober 2023 startte. QYLD bestaat sinds 2013, maar de vergelijking in het artikel bestrijkt alleen de gedeelde periode sinds GPIQ's lancering.
In een pensioenrekening of andere fiscaal voordelige rekening levert een verkoop van QYLD om over te stappen naar GPIQ geen belasting op. In een gewone belastbare rekening kan verkoop van winstgevende QYLD-aandelen wel een meerwaarde opleveren en dus belastbaar zijn. Sommige beleggers sturen in plaats daarvan nieuwe bijdragen en herbelegde uitkeringen naar een ander fonds om geleidelijk van positie te veranderen zonder directe belastinggevolgen.
Waarom dit telt
Voor wie de maandelijkse uitkering besteedt kan QYLD de grotere periodieke cashflow hebben. Voor wie uitkeringen herbelegt om het vermogen te laten groeien levert GPIQ sinds zijn start tot nu meer groei op. Beleggers moeten dus eerst weten of ze de uitkering willen opnemen of herinvesteren.
Waar je op kunt letten
- Of u uitkeringen maandelijks opneemt of herbelegt.
- De samenstelling en het beheer van optiestrategieën in elk fonds.
- Belastingeffecten bij verkoop in een gewone rekening.