Kijk naar opkomend dividendfonds voor u extra VIG koopt
Een kleiner dividendfonds heeft de populaire Vanguard ETF VIG de afgelopen jaren verslagen, maar overstappen kan fiscale kosten met zich meebrengen.
Wat er gebeurde
De Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG had volgens een N-PORT filing op 31 juli 2026 meer dan $130 miljard aan netto-activa. Een kleinere concurrent, de First Trust Rising Dividend Achievers ETF RDVY, presteerde over meerdere perioden beter dan VIG.
Over tien jaar, vanaf 4 november 2016, behaalde RDVY 315,51% rendement tegen 263,42% voor VIG. Over vijf jaar, vanaf 5 november 2021, kwam RDVY uit op 65,38% tegen 60,46% voor VIG. Over één jaar, vanaf 4 november 2025, was RDVY 17,6% terwijl VIG 15,49% noteerde. Jaar-tot-datum is RDVY 13,06% en VIG 12,73%.
De kortere termijn liet andere bewegingen zien. In de afgelopen maand steeg VIG 3,65% en daalde RDVY 1,91%. Die maandelijkse wissel zorgde ervoor dat VIG kortstondig voor lag. De recente voorsprong voor RDVY is dus klein genoeg om snel te verdwijnen.
De twee fondsen streven naar bedrijven die hun dividend verhogen, maar ze kiezen en wegen posities anders. VIG volgt de S&P U.S. Dividend Growers Index en heeft holdings die sterk in grootte verschillen. In het N-PORT bestand van 31 juli 2026 had elk van VIGs drie grootste posities meer dan 4% van de activa, terwijl sommige kleinere posities onder 0,01% zaten. RDVY volgt de Nasdaq US Rising Dividend Achievers Index en hanteert aanvullende financiële selectiecriteria. Die screening kijkt naar zaken als winstgroei, kaspositie ten opzichte van schulden en de uitbetalingsratio.
Het type rekening bepaalt veel voor beleggers. Binnen een IRA of 401(k) kan iemand VIG verkopen en RDVY kopen zonder directe belastingclaim. In een belastbaar effectenrekening leidt verkoop van winsten tot een vermogenswinstbelasting. Sommige beleggers vermijden directe verkoop door nieuwe stortingen en herbelegde dividenden naar RDVY te sturen of door alleen dure en goedkope transactieloten te ruilen.
Volgens het artikel blijft RDVY voor langere termijnen beter presteren in de genoemde vensters. Voor kortere horizons is het verschil gering en kunnen recente schommelingen de volgorde keren.
Waarom dit telt
Beleggers in VIG moeten weten dat een kleinere concurrent over langere periodes beter presteerde, maar fiscale gevolgen en korte termijnvolatiliteit bepalen of en hoe je zou wisselen.
Waar je op kunt letten
- Vergelijk hoe beide fondsen hun posities selecteren en wegen
- Let op in welke rekening je VIG houdt voor de fiscale gevolgen van een verkoop
- Overweeg nieuwe stortingen naar RDVY als je bestaande VIG-posities niet wilt verkopen