SCHD wordt gepresenteerd als buy-and-hold, $100 per maand kan groeien tot $359.492
The Motley Fool presenteert de Schwab U.S. Dividend Equity ETF SCHD als een geschikte buy-and-hold belegging. Het artikel rekent voor hoeveel $100 per maand zou kunnen worden waard met het langjarige rendement van SCHD.
Wat er gebeurde
The Motley Fool bespreekt SCHD, een low-cost dividend ETF die 102 aandelen bevat en de Dow Jones U.S. Dividend 100 Index volgt.
SCHD rekent een lage expense ratio van 0,06%. Techbedrijven vormen ongeveer 12,2% van de portefeuille. De grootste posities zitten in sectoren als energie, gezondheidszorg en consumer staples.
Het fonds heeft een annualized return van ongeveer 9,5% over de afgelopen vijf jaar. Sinds de start in oktober 2011 bedraagt het 15-jaar annualized rendement 13,11%.
The Motley Fool rekent een voorbeeld door. Als je $100 per maand belegt en het fonds zou 13,11% per jaar blijven opleveren, dan groeit je belegging volgens deze berekening naar $7.793 na vijf jaar, $22.222 na tien jaar, $98.394 na twintig jaar en $359.492 na dertig jaar. Het artikel merkt op dat rendementen niet gegarandeerd zijn.
Waarom dit telt
Voor beleggers die minder blootstelling aan AI en grote technamen willen, biedt SCHD volgens The Motley Fool diversificatie en een bewezen langjarig rendement, maar toekomstige rendementen zijn niet gegarandeerd.
Waar je op kunt letten
- De lage expense ratio van 0,06%
- De relatief beperkte tech-blootstelling van ongeveer 12,2%
- De veronderstelling dat het verleden eenzelfde annualized rendement van 13,11% zou voortzetten