Verschil in kosten en dividend tussen VDC en RSPS ETF's duidelijk

Wat er gebeurde

Vanguard Consumer Staples ETF, ticker VDC, heeft een expense ratio van 0,09 procent. Invesco S&P 500 Equal Weight Consumer Staples ETF, ticker RSPS, heeft een expense ratio van 0,40 procent.

RSPS gebruikt een equal-weighting methode om concentratierisico te beperken. VDC weegt aandelen op marktwaarde, wat kan leiden tot grotere posities in de grootste namen.

VDC telt 103 posities en is voor 98 procent van zijn portefeuille in consumer defensive. De grootste posities zijn Walmart op 13,86 procent, Costco op 12,12 procent en Procter & Gamble op 9,90 procent. VDC keerde 4,88 dollar per aandeel uit over de laatste twaalf maanden. Met een recente koers van circa 246,9 dollar komt dat neer op een rendement van 2,0 procent. VDC werd gelanceerd in 2004.

RSPS heeft 34 posities en is voor 94 procent consumer defensive. Drie procent van de portefeuille zit in consumer cyclical en drie procent in basic materials. De grootste posities zijn Kimberly-Clark op 5,47 procent, Kroger op 3,33 procent en Walmart op 3,32 procent. RSPS keerde 0,89 dollar per aandeel uit over de laatste twaalf maanden. Met een recente koers van circa 32,0 dollar komt dat neer op een rendement van 2,8 procent. RSPS werd gelanceerd in 2006.

Over de afgelopen vijf jaar gaf VDC een totaalrendement van 45 procent, gelijk aan een CAGR van 7,7 procent. RSPS leverde over die periode een totaalrendement van 14 procent, gelijk aan een CAGR van 2,7 procent. Beide fondsen presteerden in die periode minder goed dan de S&P 500.

Een kostenvergelijking illustreert het verschil voor beleggers. Bij een belegging van 10.000 dollar zijn de jaarlijkse kosten ongeveer 9 dollar bij VDC en ongeveer 40 dollar bij RSPS.

Waarom dit telt

Beleggers kiezen tussen lagere kosten en bredere marktweging aan de ene kant, en een gelijkere spreiding en hoger dividendrendement aan de andere kant. De keuze hangt af van iemands voorkeur voor kosten, spreiding en inkomen.