Keuze tech-ETF: lage kosten of meer gerichte blootstelling

Wat er gebeurde

Het artikel van Motley Fool bespreekt de Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC) en de iShares U.S. Technology ETF (IYW). Beide geven blootstelling aan Amerikaanse technologiebedrijven, maar ze verschillen in opzet en kosten.

FTEC heeft een lagere expense ratio van 0,08 procent. IYW rekent 0,37 procent. Motley Fool rekent voor hoe dat uitpakt bij een belegging van 10.000 dollar. Dan kost FTEC ongeveer 8 dollar per jaar en IYW ongeveer 37 dollar per jaar.

FTEC houdt ongeveer 294 aandelen en richt zich op mid-cap en small-cap techbedrijven. De grootste posities zijn Apple, Nvidia en Microsoft. FTEC werd gelanceerd in 2013. Over de afgelopen vijf jaar noteert Motley Fool voor FTEC een totaalrendement van 103 procent, wat overeenkomt met een jaargemiddelde van 15,2 procent. FTEC betaalde over de afgelopen twaalf maanden 1,11 dollar per aandeel. Op een recente koers van ongeveer 271,6 dollar komt dat neer op een yield van ongeveer 0,4 procent.

IYW heeft ongeveer 148 posities en is daardoor geconcentreerder. De sectorwegingen liggen vooral bij semiconductors, software en hardware. Ook bij IYW zijn Apple, Nvidia en Microsoft de grootste posities. IYW werd gelanceerd in 2000. Motley Fool noteert voor IYW over vijf jaar een totaalrendement van 102 procent en een jaargemiddelde van 15,1 procent. IYW betaalde over de afgelopen twaalf maanden 0,25 dollar per aandeel. Op een recente koers van ongeveer 236,5 dollar komt dat neer op een yield van ongeveer 0,1 procent.

Het artikel is een analyse van Motley Fool en vergelijkt strategie, prestaties, dividend en kosten van de twee ETF's. Het noemt dat FTEC meer aandelen bevat en goedkoper is, terwijl IYW een strakker, meer geconcentreerd mandje aanbiedt.

Waarom dit telt

Voor beleggers is vooral de kostenverschil en de mate van concentratie belangrijk. Lage kosten kunnen op lange termijn schelen. Een meer geconcentreerde ETF kan meer richting geven aan risico en rendement.